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2025年证券从业资格考试《证券基本法律法规》模拟试题

日期: 2025-01-16 13:36:28 作者: 何光宗

乐考网今日整理了一些练习题供大家参考,各位小伙伴要好好练习多做题可以有效地从中得到做题经验也会加强做题的能力跟速度,各位小伙伴要加油哟!

1、证券公司从事证券自营业务的,应当按照《证券公司证券自营业务指引》的要求,根据公司经营管理特点和业务运作状况,建立完备的自营()。【多选题】

A.业务管理制度

B.投资决策机制

C.操作流程

D.风险监控体系

正确答案:A、B、C、D

答案解析:选项ABCD正确:证券公司应当按照《证券公司证券自营业务指引》的要求,根据公司经营管理特点和业务运作状况,建立完备的自营业务管理制度(A项正确)、投资决策机制(B项正确)、操作流程(C项正确)和风险监控体系(D项正确),在风险可测、可控、可承受的前提下从事自营业务。

2、证券公司应当勤勉尽责,建立健全和执行客户身份识别制度,遵循()的原则。【单选题】

A.认识你的客户

B.熟悉你的客户

C.见过你的客户

D.了解你的客户

正确答案:D

答案解析:选项D正确:证券公司应当勤勉尽责,建立健全和执行客户身份识别制度,遵循了解你的客户的原则,开展客户身份识别、重新识别和持续识别工作。

3、融资融券业务合同的基本内容,不包含()。【单选题】

A.信托财产的管理

B.融资融券期限

C.保证收益率

D.保证金比例与维持担保比例调整

正确答案:C

答案解析:选项C符合题意:根据中国证券业协会发布的《融资融券合同必备条款》,融资融券业务合同的基本内容应包含:(1)当事人姓名、住所等相关信息;(2)订立合同的目的和依据;(3)对融资融券交易所涉及的信用账户、融资与融券交易、担保物、保证金比例、维持担保比例、强制平仓等专业术语进行解释或定义;(4)合同应载明甲乙双方对主体资格、交易资产来源、身份证明材料的真实性等方面的声明与保证;(Ⅰ正确)(5)合同应载明开立信用业务相关账户的有关内容;(6)合同应约定融资融券特定的财产信托关系,即信托目的、信托财产范围、信托的成立和生效、信托财产的管理、信托财产的处分及信托的终止;(7)合同应约定甲方从事融资融券交易的保证金比例及计算公式、保证金可用余额计算公式、可充抵保证金的证券范围和折算率、标的证券范围等;(Ⅲ正确)(8)合同应约定甲方从事融资融券交易的信用额度、融资融券期限、融资利率和融券费用的确定方式及相应的计算公式等事项;(9)合同应对融资融券交易的主要业务操作环节加以约定;(10)合同应约定甲方从事融资融券交易的维持担保比例和计公式、补仓时间、补仓期限、补仓后应达到的维持担保比例以及乙方要求甲方补仓的通知方式。约定内容应当符合证券交易所的有关规定;(Ⅱ正确)(11)合同应约定乙方强制平仓的各类情形、平仓开始与停止条件、平仓顺序等事项。合同还可以约定,如甲方逾期偿还债务的,乙方将收取违约金,并明确违约金的计算方式;(12)合同应约定甲方清偿债务的范围、方式、期限以及债务清偿后信用账户的处理方式等有关事项;(13)合同应约定在融资融券交易期间,当出现可充抵保证金证券范围和折算率调整;保证金比例与维持担保比例调整;标的证券范围调整;标的证券暂停交易或终止上市;乙方被取消或限制融资融券交易权限;司法机关对甲方信用证券账户记载的权益采取财产保全或强制执行措施;甲方信用证券账户记载的权益被继承、财产细分或无偿转让等特殊情况时,对尚未了结的融资融券交易的处理方式;(14)约定融资融券交易所涉及的权益处理事项;(Ⅳ正确)(15)合同应载明通知与送达的有关事项;(16)合同应明确载入因火灾、地震等不可抗力;非因乙方自身原因导致的技术系统异常事故;政策法规修改;法律法规规定的其他情形等因素,导致合同任何一方不能及时或完全履行合同,免除其相应责任的条款;(17)合同应约定导致合同终止的各种具体情形;(18)合同应约定适用的法律和争议处理方式(仲裁或诉讼方式选择一种);(19)合同应明确约定合同成立与生效条件、合同期限、合同份数等事项;(20)合同应明确载明“乙方确认已向甲方说明融资融券交易的风险,不保证甲方获得投资收益或承担甲方投资损失;甲方确认,已充分理解本合同内容,自行承担风险和损失。”

4、发行人违反规定擅自改变公开发行证券所募集资金的用途的,责令改正,并处以()的罚款。【单选题】

A.50万元以上500万元以下

B.20万元以上30万元以下

C.10万元以上100万元以下

D.20万元以上50万元以下

正确答案:A

答案解析:选项A正确:(帮考提示:本题以2020年3月1日起施行的《证券法》为准)第一百八十五条发行人违反本法第十四条、第十五条的规定擅自改变公开发行证券所募集资金的用途的,责令改正,处以五十万元以上五百万元以下的罚款;对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告,并处以十万元以上一百万元以下的罚款。

5、证券公司应当加强信息系统权限管理,证券公司及从业人员不得超过正常业务范围使用投资者信息,不得泄露未公开信息。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:证券公司应当加强信息系统权限管理,证券公司及从业人员不得超过正常业务范围使用投资者信息,不得泄露未公开信息。

6、证券公司年报和年检报告的报送单位有()。【多选题】

A.中央登记结算机构

B.证券交易所

C.中国证监会

D.证监会派出机构

正确答案:B、C

答案解析:选项BC正确:证券公司年报和年检报告要报送证券交易所和中国证监会。

7、与私募基金相比,公募基金具有的特点是()。【单选题】

A.投资风险较高

B.投资活动所受到的限制和约束少

C.基金募集对象不固定

D.采取非公开方式发售

正确答案:C

答案解析:选项C正确:公募基金采取公开方式发售,其募集对象不固定,风险较低,限制和约束比较多。

8、融资融券业务合同载明的事项包括()。【多选题】

A.融资、融券的额度、期限、利率、利息的计算方式

B.保证金比例、维持担保比例、可充抵保证金的证券的种类及折算率、担保债权范围

C.追加保证金的通知方式、追加保证金的期限

D.客户清偿债务的方式及证券公司对担保物的处分权利

正确答案:A、B、C、D

答案解析:选项ABCD正确:融资融券合同中载明的事项包括:(1)融资、融券的额度、期限、利率(费率)、利息(费用)的计算方式;(A包括)(2)保证金比例、维持担保比例、可充抵保证金的证券的种类及折算率、担保债权范围;(B包括)(3)追加保证金的通知方式、追加保证金的期限;(C包括)(4)客户清偿债务的方式及证券公司对担保物的处分权利;(D包括)(5)融资买入证券和融券卖出证券的权益处理;(6)其他有关事项。

9、在行业文化建设十要素中,平衡各方利益是指在经营管理的各个环节,充分识别和考虑所有利益相关者的利益,有效管理各类利益冲突,平衡利益是证券公司实现稳健经营的基础。【判断题】

A.正确

B. 错误

正确答案:A

答案解析:在行业文化建设十要素中,平衡各方利益是指在经营管理的各个环节,充分识别和考虑所有利益相关者的利益,有效管理各类利益冲突,平衡利益是证券公司实现稳健经营的基础。

10、证券公司在向客户融资、融券前,应当办理客户征信,对于()情况的客户,证券公司不得向其融资、融券。【单选题】

A.客户信誉良好,无重大违约记录

B.在申请开展融资融券业务的证券公司所属营业部开设普通证券账户并从事交易满半年以上

C.证券公司的股东、关联人

D.客户投资风格稳健,无重大失误和损失,有一定的风险承受能力

正确答案:C

答案解析:选项C符合题意:证券公司应当按《证券公司融资融券业务管理办法》规定的有关条件和征信的要求制定选择客户的具体标准,一般主要包括以下几方面:(1)从事证券交易时间。要求客户在申请开展融资融券业务的证券公司所属营业部及与本公司具有控制关系的其他证券分司营业部开设普通证券账户并从事交易的时间连续计算满半年以上;(2)账户状态。要求客户开户手续齐全、资料完备,资金账户与证券账户对应关系清晰,交易结算状态良好;(3)信誉状况。要求客户信誉良好,无重大违约记录;(4)资产状况。要求客户具有符合要求的担保品和较强的还款能力;(5)投资风格及业绩。要求客户投资风格稳健,无重大失误和损失,有一定的风险承受能力;(6)关联关系。客户为非证券公司股东或关联人。

以上就是乐考网小编整理的一些练习题,小伙伴要多多练习同时不要抱着侥幸心理,也不要给自己太大的压力,相信只要踏踏实实的复习就一定能通过。祝大家能够顺利通过考试!


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