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24年证券从业资格考试《金融市场基础知识》模拟试题讲解

日期: 2024-03-18 17:19:38 作者: 何光宗

在备考过程中很多小知识点在学习中很容易忽略,但是当你做了大量的题目时,总会覆盖到这方面的。刷题可以帮助你复习,帮助你排除一些知识盲区。

1、我国多层次资本市场中,对于促进企业特别是中小微企业股权交易和融资,鼓励科技创新和激活民间资本,加强对实体经济薄弱环节的支持,具有积极作用的是()。【单选题】

A.主板市场

B.创业板市场

C.三板市场

D.四板市场

正确答案:D

答案解析:选项D正确:四板市场又称区域性股权交易市场(区域股权市场),是为特定区域内的企业提供股权、债券的转让和融资服务的私募市场,是我国多层次资本市场的重要组成部分。对于促进企业特别是中小微企业股权交易和融资,鼓励科技创新和激活民间资本,加强对实体经济薄弱环节的支持,具有积极作用。

2、2022年4月20日全国人大常委会审议通过了《期货和衍生品法》,自2022年8月1日起施行。《期货和衍生品法》具有里程碑意义,补齐了我国期货和衍生品领域的法律“短板”,为促进规范行业和市场发展、保护投资者权益、推动市场功能发挥、更好服务实体经济提供强有力的法律保障。【判断题】

A.正确

B. 错误

正确答案:A

答案解析:2022年4月20日全国人大常委会审议通过了《期货和衍生品法》,自2022年8月1日起施行。《期货和衍生品法》具有里程碑意义,补齐了我国期货和衍生品领域的法律“短板”,为促进规范行业和市场发展、保护投资者权益、推动市场功能发挥、更好服务实体经济提供强有力的法律保障。

3、根据导致市场风险因素的不同,市场风险一般划分为()。【多选题】

A.利率风险

B.外汇风险

C.股票价格风险

D.商品风险

正确答案:A、B、C、D

答案解析:选项ABCD正确:根据导致市场风险因素的不同,市场风险一般划分为利率风险、外汇风险、股票价格风险和商品风险四种类型。

4、沪深300指数是我国境内首只股指期货的标的指数。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:沪深300指数是内地首只股指期货的标的指数,被境内外多家机构开发为指数基金和ETF产品,跟踪资产在A股股票指数中高居首位。

5、关于证券投资基金与股票、债券的区别,以下说法正确的是()。【不定项】

A.股票反映的是所有权关系,债券反映的是债权债务关系,而基金反映的则是信托关系

B.基金主要投资于有价证券,投资选择灵活多样,基金的收益有高于债券和股票

C.股票和债券筹集的资金主要投向实业,基金筹集的资金主要投向有价证券等金融工具

D.投资于股票有较大的风险,债券利率一般是事先确定的,投资风险相对较小

正确答案:A、C、D

答案解析:证券投资基金与股票、债券的区别:(1)反映的经济关系不同,股票反映的是所有权关系,债券反映的是债权债务关系,而基金反映的则是信托关系。(2)筹集资金的投向不同,股票和债券是直接投资工具,筹集的资金主要投向实业,而基金是间接投资工具,筹集的资金主要投向有价证券等金融工具。(3)收益风险水平不同,股票的直接收益取决于发行公司的经营效益,不确定性强,投资于股票有较大的风险。债券的直接收益取决于债券利率,而债券利率一般是事先确定的,投资风险相对较小。基金主要投资于有价证券,投资选择灵活多样,从而使基金的收益有可能高于债券,投资风险又可能小于股票。因此,基金能满足那些不能或不宜直接参与股票、债券投资的个人或机构的需要。

6、在我国,封闭式基金的交割与资金交收实行()制度。【单选题】

A.T+7

B.T+1

C.T+0

D.T+2

正确答案:B

答案解析:选项B正确:沪深证券交易所对封闭式基金交易实行与对A股交易同样的10%涨跌幅限制。同时,与A股一样实行T+1交割、交收,即达成交易后,相应的基金交割与资金交收在交易日的下一个营业日(T+1)完成。

7、股东权利中,最首要的是()。【单选题】

A.优先认股权

B.剩余财产分配权

C.利润分配权

D.公司决策参与权

正确答案:D

答案解析:选项D正确:股东因持有股票而享有股东权,这是一种综合权利,其中首要的是可以以股东身份参与股份公司的重大事项决策。

8、上市公司因存在欺诈发行、重大信息披露违法或者其他严重损害证券市场秩序的重大违法行为,且严重影响上市地位的,其股票被终止上市的情形,属于规范类强制退市。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:重大违法类强制退市,包括下列情形:(1)上市公司存在欺诈发行、重大信息披露违法或者其他严重损害证券市场秩序的重大违法行为,且严重影响上市地位,其股票应当被终止上市的情形;(2)上市公司存在涉及国家安全、公共安全、生态安全、生产安全和公众健康安全等领域的违法行为,情节恶劣,严重损害国家利益、社会公共利益,或者严重影响上市地位,其股票应当被终止上市的情形。

9、影响我国金融市场运行的最重要因素是市场因素。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:影响我国金融市场运行的因素来自诸多方面,可以将之大体归纳为经济因素、法律因素、市场因素、技术因素、心理因素、体制和管理因素以及其他因素七个方面。其中,经济因素是影响我国金融市场运行的最重要因素。经济因素既包括经济增长和经济周期波动这种纯粹的经济因素,也包括政府宏观经济政策及特定的财政金融行为等混合因素,还包括国际经济环境因素。

10、公司改组或合并的原因有()。【多选题】

A.扩大规模、增强竞争能力

B.消灭竞争对手

C.控股

D.为操纵市场而进行恶意兼并

正确答案:A、B、C、D

答案解析:选项ABCD正确:公司改组或合并的原因有:扩大规模、增强竞争能力(A正确)、消灭竞争对手(B正确)、控股 (C正确)、为操纵市场而进行恶意兼并(D正确)。

以上就是小编整理的一些练习题,小伙伴要多多练习同时不要抱着侥幸心理,也不要给自己太大的压力,相信只要踏踏实实的复习就一定能通过。祝大家能够顺利通过考试!


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